Identifikace klienta
Základní údaje o fyzické osobě, podnikateli nebo firmě, včetně kontaktu a vazby k obchodu.
AML compliance jednodušeji
AML formuláře, identifikace klienta a podklady pro kontrolu.
eAML.cz připravuje praktický český nástroj pro identifikační dotazníky, klientský onboarding, checklisty a základní AML dokumentaci pro povinné osoby.
Cílem projektu je zjednodušit část administrativy, která se opakuje při prvním kontaktu s klientem: získání identifikačních údajů, zachycení skutečného majitele, posouzení PEP, kontrolu sankčních rizik, účel obchodu a vytvoření přehledného výstupu pro evidenci.
Projekt je ve fázi přípravy
Obsah pro AML formuláře a checklisty
Co je eAML.cz
Rozcestník a budoucí aplikace pro praktické AML kroky.
eAML.cz vzniká jako jednoduchý vstupní bod pro AML formuláře, vysvětlení základních pojmů a postupně i aplikační část, která pomůže připravit jednotný záznam o klientovi. Stránka je zatím informační teaser, ale už teď popisuje oblasti, které bude projekt pokrývat.
AML povinnosti se v praxi netýkají jen velkých institucí. S jasným postupem, pochopitelným dotazníkem a dobře uloženými podklady může být základní kontrola klienta přehlednější i pro menší kanceláře, účetní týmy, realitní zprostředkovatele nebo další povinné osoby.
AML formuláře
Co má AML dotazník typicky zachytit
Identifikační dotazník není jen seznam polí. Má pomoci doložit, že povinná osoba získala přiměřené informace, vyhodnotila základní rizika a umí zpětně ukázat, z čeho při kontrole klienta vycházela.
Skutečný majitel
Přehled osob, které mají koncovou kontrolu nebo prospěch, a prostor pro zdroj informací.
PEP a rizikové země
Zachycení politicky exponované osoby, geografických rizik a souvisejících poznámek.
Sankční kontrola
Podklad pro ověření, zda klient nebo související osoba nevyžaduje zvýšenou pozornost.
Účel a povaha obchodu
Stručný popis vztahu, očekávané transakce, důvodu spolupráce a případných nejasností.
Evidence a auditní stopa
Výstup, který lze uložit k zakázce, aktualizovat a doložit při interní nebo externí kontrole.
Pro koho vzniká
Pro malé týmy, které chtějí mít AML proces srozumitelný.
Projekt cílíme na situace, kde je potřeba rychle získat základní informace od klienta, neztratit se v pojmech a mít výstup, který se dá rozumně založit ke spisu.
- Účetní a poradenské kanceláře Jednodušší vstupní dotazník pro nové klienty a obsahové vysvětlení bez právnické mlhy.
- Realitní a zprostředkovatelské týmy Podklady k identifikaci klienta, účelu obchodu a rizikovým faktorům při konkrétní transakci.
- Interní administrativa povinných osob Checklisty, FAQ, slovník pojmů a jednotné záznamy pro opakované použití v týmu.
Připravované části
Nejprve obsah a formuláře, postupně workflow.
Klientský odkaz
Plánovaný token-link pro vyplnění základního dotazníku bez složité registrace klienta.
Glosář AML pojmů
Srozumitelné vysvětlení pojmů jako povinná osoba, skutečný majitel, PEP nebo zesílená kontrola.
Kontrolní checklisty
Praktické seznamy kroků pro přijetí klienta, aktualizaci údajů a založení dokladů.
Napojení na veřejné zdroje
Do budoucna počítáme s prací s veřejnými registry a zdroji jako ARES nebo insolvence.
Export záznamu
Přehledný souhrn k uložení ke klientovi, zakázce nebo interní evidenci.
Obsah pro vyhledávání
Články a vysvětlení kolem AML formulářů, identifikace klienta a praktické administrativy.
eAML.cz nenahrazuje právní službu, rozhodnutí odpovědné osoby ani zvláštní režimy identifikace.
Má pomáhat s přehledností, opakovatelností a evidencí. Konkrétní povinnosti je vždy nutné
posuzovat podle aktuální situace, typu klienta a příslušných předpisů.
FAQ
Časté otázky k AML formulářům
Co je AML formulář?
AML formulář je podklad pro zaznamenání identifikace klienta, základní kontroly klienta, účelu obchodu, rizikových faktorů a dalších informací, které může povinná osoba potřebovat pro doložitelný AML proces.
Kdo je povinná osoba?
Povinná osoba je subjekt, na který se vztahují povinnosti podle AML pravidel. V praxi může jít podle konkrétní činnosti například o vybrané finanční, realitní, účetní, poradenské nebo jiné profesionální služby.
Nahrazuje eAML.cz právní posouzení nebo identifikaci na dálku?
Ne. Projekt má sloužit jako praktická podpora a obsahový rozcestník. Odpovědnost za splnění povinností podle AML pravidel zůstává na povinné osobě.
Bude možné vyplnit AML dotazník bez registrace?
V připravovaném MVP počítáme s jednoduchým klientským odkazem a vyplněním základního identifikačního dotazníku bez zbytečných překážek.
Proč řešit sankční seznamy, PEP a rizikové faktory?
Protože tyto informace pomáhají určit, zda standardní kontrola stačí, nebo je potřeba zvýšená pozornost, doplnění podkladů a lepší zdokumentování rozhodnutí.